{"id":593,"date":"2024-09-19T12:37:10","date_gmt":"2024-09-19T12:37:10","guid":{"rendered":"https:\/\/apaxequity.com\/?page_id=593"},"modified":"2025-08-12T12:59:33","modified_gmt":"2025-08-12T12:59:33","slug":"politica-aml","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/apaxequity.com\/es\/aml-policy\/","title":{"rendered":"Pol\u00edtica ALD"},"content":{"rendered":"<div data-elementor-type=\"wp-page\" data-elementor-id=\"593\" class=\"elementor elementor-593\" data-elementor-post-type=\"page\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-fdaa11e e-con-full e-flex e-con e-parent\" data-id=\"fdaa11e\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\" data-settings=\"{&quot;background_background&quot;:&quot;classic&quot;}\">\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-a2b666a e-con-full e-flex e-con e-child\" data-id=\"a2b666a\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-9b11266 elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"9b11266\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h1 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">Pol\u00edtica contra el lavado de dinero\n<\/h1>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-5295eed e-con-full e-flex e-con e-parent\" data-id=\"5295eed\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-8e12054 elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"8e12054\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">OBJETIVO<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-7490578 elementor-widget__width-initial elementor-widget-mobile__width-initial elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"7490578\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"section-wrapper\"><p class=\"hero-title\">Tanto la Compa\u00f1\u00eda como el Cliente est\u00e1n sujetos a las leyes y regulaciones contra el lavado de dinero, aplicables a nivel mundial y local.<\/p><\/div>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-2648a90 elementor-widget__width-initial elementor-widget-mobile__width-initial elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"2648a90\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"section-wrapper\"><p>La Cliente debe ser consciente y declarar que:<\/p><ul><li>El uso del sitio web y los servicios de la Compa\u00f1\u00eda se realizar\u00e1 \u00fanicamente de acuerdo con la ley aplicable y no para ninguna actividad delictiva.<\/li><li>Todas las transacciones de dinero desde o hacia el Cliente ser\u00e1n consistentes con las leyes y regulaciones ALD, y los fondos que el Cliente transfiere a la Compa\u00f1\u00eda no derivan de ninguna actividad criminal o ilegal.<\/li><li>El Cliente se obliga a proporcionar informaci\u00f3n verdadera y actualizada sobre s\u00ed mismo, para permitir a la Compa\u00f1\u00eda identificar la identidad del Cliente al recibir y transferir fondos desde y hacia el Cliente.<\/li><li>El reembolso de cualquier fondo por parte de la Compa\u00f1\u00eda al Cliente se realizar\u00e1 en la misma moneda y a la misma cuenta\/tarjeta de cr\u00e9dito desde la que se transfirieron originalmente los fondos, a menos que la Compa\u00f1\u00eda haya decidido, a su propia discreci\u00f3n, devolver los fondos a una cuenta diferente. cuenta del Cliente.<\/li><\/ul><\/div>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-bf21003 elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"bf21003\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">CONTRA EL LAVADO DE DINERO<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-2790e30 elementor-widget__width-initial elementor-widget-mobile__width-initial elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"2790e30\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p><a href=\"https:\/\/apaxequity.com\/es\/\">Apex Equity<\/a>\u00a0does not tolerate money laundering and supports the fight against money launderers. Billing and clearing are governed by the St. Vincent and the Grenadines laws.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-de9e395 elementor-widget__width-initial elementor-widget-mobile__width-initial elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"de9e395\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>La Compa\u00f1\u00eda cuenta con pol\u00edticas para disuadir a las personas del lavado de dinero. Estas pol\u00edticas incluyen:<\/p><ul><li>garantizar que los clientes tengan una prueba de identificaci\u00f3n v\u00e1lida<\/li><li>mantener registros de informaci\u00f3n de identificaci\u00f3n<\/li><li>Determinar que los clientes no son terroristas conocidos o sospechosos al comparar sus nombres con listas de terroristas conocidos o sospechosos.<\/li><li>Informar a los clientes que la informaci\u00f3n que proporcionan puede usarse para verificar su identidad.<\/li><li>seguir de cerca las transacciones monetarias de los clientes<\/li><li>No aceptar efectivo, giros postales, transacciones de terceros, transferencias de casas de cambio o transferencias de Western Union.<\/li><\/ul><p>\u00a0<\/p><p>El lavado de dinero ocurre cuando fondos provenientes de una actividad ilegal\/criminal se mueven a trav\u00e9s del sistema financiero de tal manera que parezca que los fondos provienen de fuentes leg\u00edtimas.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-5bc4b29 elementor-widget__width-initial elementor-widget-mobile__width-initial elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"5bc4b29\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>El Blanqueo de Capitales suele seguir tres etapas:<\/p><ul><li>En primer lugar, se coloca efectivo o equivalentes de efectivo en el sistema financiero.<\/li><li>en segundo lugar, el dinero se transfiere o mueve a otras cuentas (por ejemplo, cuentas de futuros) a trav\u00e9s de una serie de transacciones financieras dise\u00f1adas para ocultar el origen del dinero (por ejemplo, ejecutar operaciones con poco o ning\u00fan riesgo financiero o transferir saldos de cuentas a otras cuentas).<\/li><li>Y finalmente, los fondos se reintroducen en la econom\u00eda de modo que parezcan provenir de fuentes leg\u00edtimas (por ejemplo, cerrar una cuenta de futuros y transferir los fondos a una cuenta bancaria).<\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-6383abe elementor-widget__width-initial elementor-widget-mobile__width-initial elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"6383abe\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Las cuentas comerciales son un veh\u00edculo que se puede utilizar para lavar fondos il\u00edcitos o para ocultar al verdadero propietario de los fondos. En particular, se puede utilizar una cuenta comercial para ejecutar transacciones financieras que ayuden a ocultar los or\u00edgenes de los fondos.<\/p><p><a href=\"https:\/\/apaxequity.com\/es\/\">Apex Equity<\/a>\u00a0dirige los retiros de fondos a la fuente original de remesa, como medida preventiva.<\/p><p>La lucha contra el lavado de dinero internacional requiere que las instituciones de servicios financieros sean conscientes de los posibles abusos de lavado de dinero que podr\u00edan ocurrir en la cuenta de un cliente e implementen un programa de cumplimiento para disuadir, detectar y reportar posibles actividades sospechosas.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-3dfb642 elementor-widget__width-initial elementor-widget elementor-widget-heading\" data-id=\"3dfb642\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"heading.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t<h2 class=\"elementor-heading-title elementor-size-default\">SE REQUIEREN LOS SIGUIENTES DOCUMENTOS PARA VERIFICAR SU CUENTA.<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-1e09363 elementor-widget__width-initial elementor-widget-mobile__width-initial elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"1e09363\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p><strong>IDENTIFICACI\u00d3N EMITIDA POR EL GOBIERNO<\/strong><\/p><ul><li>Copia a color de una identificaci\u00f3n con fotograf\u00eda v\u00e1lida emitida por el gobierno<\/li><li>Ejemplos de identificaci\u00f3n con fotograf\u00eda aceptada: Licencia de conducir\/Documento Nacional de Identidad\/Pasaporte.<\/li><li>La fecha de vencimiento debe ser v\u00e1lida. En la copia cargada debe estar presente el documento completo incluyendo nombre completo, n\u00famero de identificaci\u00f3n, fotograf\u00eda y fecha de vencimiento.<\/li><\/ul>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-4e453a1 elementor-widget__width-initial elementor-widget-mobile__width-initial elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"4e453a1\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p><strong>PRUEBA DE DIRECCI\u00d3N<\/strong><\/p><p>Copia a color de una factura de servicios p\u00fablicos v\u00e1lida como prueba de su direcci\u00f3n actual. Puede ser una solicitud\/recibo de pago, enviado a su direcci\u00f3n legal, como una factura de agua\/electricidad\/gas\/Internet\/tel\u00e9fono fijo, o un extracto bancario emitido recientemente. Para que sea aprobado, la factura de servicios p\u00fablicos\/extracto bancario debe emitirse dentro de los \u00faltimos 6 meses de su presentaci\u00f3n. El documento completo debe estar presente en la copia cargada, incluido su nombre completo, direcci\u00f3n, fecha de emisi\u00f3n y logotipo de la empresa de servicios p\u00fablicos.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-3ea1afe elementor-widget__width-initial elementor-widget-mobile__width-initial elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"3ea1afe\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p><strong>TARJETA DE CR\u00c9DITO<\/strong><\/p><p>Si se utiliz\u00f3 una tarjeta de cr\u00e9dito para depositar fondos en la cuenta, requerimos copias a color del anverso y el reverso de la tarjeta.<\/p><p>Siga las pautas a continuaci\u00f3n para cualquier archivo cargado:<\/p><ul><li>Toda la tarjeta debe ser visible mostrando las cuatro esquinas.<\/li><li>CC Front debe mostrar los primeros 6 y \u00faltimos 4 d\u00edgitos de la tarjeta, el nombre del titular de la tarjeta y la fecha de vencimiento (cubra los 6 d\u00edgitos del medio).<\/li><li>CC Back tiene que mostrar la firma (aseg\u00farese de que los 6 d\u00edgitos del medio de la tarjeta est\u00e9n ocultos, ya que a veces se puede leer desde el reverso de la tarjeta y que se vea la firma).<\/li><li>No se aprobar\u00e1n las copias que no sean claras, est\u00e9n cortadas o a las que les falten detalles requeridos (copia TRASERA sin firma, FRENTE sin detalles obligatorios).<\/li><li>Tenga en cuenta que, en caso de que se hayan utilizado varias tarjetas para financiar su <a href=\"https:\/\/apaxequity.com\/es\/\">Apex Equity<\/a>\u00a0cuenta, requeriremos copias por cada tarjeta.<\/li><\/ul><p>Dependiendo del m\u00e9todo de dep\u00f3sito, la empresa se reserva el derecho de solicitar documentaci\u00f3n adicional para garantizar la adecuada verificaci\u00f3n del cliente.<\/p><p>Aceptamos los siguientes formatos: jpg, jpeg, png, gif, pdf y doc. Puede enviar los documentos a trav\u00e9s de nuestro sitio web (requiere iniciar sesi\u00f3n) o por correo electr\u00f3nico a nuestro departamento de cumplimiento en compliance@apaxequity.com. No aceptamos formatos comprimidos ni enlaces. Aseg\u00farese de que los documentos sean claros y legibles.<\/p><p>Al enviarlo, recibir\u00e1 un correo electr\u00f3nico indicando si la cuenta ha sido verificada o no. Tenga en cuenta que es posible que se apliquen documentos adicionales para realizar procedimientos de facturaci\u00f3n adicionales; comun\u00edquese con Atenci\u00f3n al cliente para obtener m\u00e1s detalles.<\/p><p>Estas pautas se han implementado para proteger a Apex Equity y sus clientes.<\/p><p>Si tiene preguntas o comentarios sobre estas pautas, cont\u00e1ctenos en support@apaxequity.com.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-171eed3 elementor-widget elementor-widget-spacer\" data-id=\"171eed3\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"spacer.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-spacer\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-spacer-inner\"><\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Anti-Money Laundering Policy PURPOSE Both the Company and Client are subject to Anti Money Laundering laws and regulation, applicable worldwide and locally. 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